Un esquema de acreditaciones irregulares que dejó pérdidas superiores a los RD$200 millones en perjuicio del Banco BHD volvió a colocar en primer plano la necesidad de controles internos eficaces y de vigilancia institucional en operaciones financieras de alto impacto. La irregularidad fue detectada tras una investigación interna iniciada en marzo, luego de que la entidad encontrara movimientos inusuales en varias cuentas.
Según explicó el banco, un empleado fue desvinculado y luego sometido a la justicia, acusado de realizar acreditaciones fraudulentas a favor de terceros a cambio de beneficios económicos personales. La entidad indicó que el exempleado aprovechaba su posición para tramitar operaciones irregulares que permitían transferir fondos a cuentas de personas ajenas al banco, quienes también fueron llevadas ante la justicia por presuntamente recibir y beneficiarse de los recursos obtenidos de forma ilícita.
La denuncia formal fue presentada en abril de 2026 ante la Unidad de Investigación de Delitos Financieros de la Fiscalía del Distrito Nacional, y la Superintendencia de Bancos fue informada cuando se descubrió la irregularidad. Aunque BHD agradeció al Ministerio Público y a la Policía Nacional por la rapidez y el profesionalismo en la investigación, el caso deja abierta una señal de alerta sobre cómo una operación fraudulenta de esa magnitud pudo avanzar antes de ser detenida. El banco aseguró que asumió las pérdidas y que los depósitos de los clientes «están intactos y nunca fueron tocados», al tiempo que calificó lo ocurrido como una conducta grave e inadmisible.